Zásady AML

Tato Politika proti praní peněz (AML) stanovuje postupy a opatření, která F1 Casino zavádí za účelem prevence, detekce a hlášení podezřelých finančních aktivit. Politika je v souladu s mezinárodními standardy Skupiny pro finanční akce (FATF), směrnicí EU 6/2015 o předcházení praní peněz a financování terorismu a příslušnými právními předpisy Curaçaa, která je jurisdikcí naší licence. Cílem je zajistit, aby F1 Casino online casino neposkytoval své služby osobám zapojených do praní peněz, financování terorismu nebo jiných nezákonných činností.

F1 Casino je regulován a licencován Curaçaem pod licencí eGaming. Naše AML politika vychází z mezinárodních standardů FATF, zejména z Doporučení 1–40, která se zabývají identifikací a ověřením zákazníků, monitorováním transakcí a hlášením podezřelých aktivit. Politika také respektuje principy Směrnice EU 6/2015 (6AMLD), která harmonizuje požadavky na boj proti praní peněz a financování terorismu v členských státech EU.

Při registraci na platformě F1 Casino se od vás vyžaduje poskytnutí přesných osobních údajů. Základní ověřování totožnosti (CDD) zahrnuje ověření vašeho jména, data narození, adresy a způsobu platby. Musíte poskytnout platný doklad totožnosti vydaný státem (pas, řidičský průkaz nebo občanský průkaz) a doklad o vaší adrese (např. výpis z banky nebo účet za služby). Ověřování probíhá automatizovaně a ručně, aby se zajistilo, že všechny poskytnuté informace jsou správné a aktuální.

V případě, že jsou identifikovány vyšší rizika, F1 Casino provádí posílené ověřování (EDD). To se týká hráčů, kteří jsou politicky exponovanými osobami (PEP), osob pocházejících z vysoce rizikových jurisdikcí, nebo těch, jejichž profil transakce naznačuje vyšší riziko praní peněz. Posílené ověřování může zahrnovat dodatečné dokumenty, jako je zdrojová dokumentace finančních prostředků, ověření zaměstnání nebo podnikatelské činnosti, a podrobnější analýzu zdrojů vašich prostředků.

F1 Casino nepřetržitě monitoruje všechny transakce hráčů za účelem detekce podezřelých vzorců. Monitorovací systémy sledují neobvyklé aktivity, jako jsou náhlé velké vklady a výběry, časté transakce v krátkých intervalech, transakce z více zemí nebo použití více platebních metod bez zjevného důvodu. Zvláštní pozornost se věnuje strukturování (rozdělování větších částek na menší transakce za účelem obcházení prahů hlášení). Pokud jsou zjištěny podezřelé transakce, jsou okamžitě eskalovány oddělení pro compliance.

F1 Casino má právní povinnost hlásit podezřelé aktivity příslušné jednotce finanční rozvědky (FIU) v Curaçau. Hlášení se provádí bez zbytečného zpoždění, jakmile je zjištěna podezřelá aktivita. Hráči nejsou informováni o tom, že byla jejich aktivita hlášena, a F1 Casino nesmí prozradit existenci takového hlášení. Tato povinnost mlčenlivosti je součástí právního rámce boje proti praní peněz.

F1 Casino uchovává všechny záznamy týkající se ověřování totožnosti, transakcí, komunikace se zákazníky a interních vyšetřování po dobu nejméně pěti let po ukončení vztahu s hráčem. Záznamy zahrnují kopie dokladů totožnosti, důkazů o adrese, transakčních historií, zpráv o monitorování a veškerou korespondenci. Tyto záznamy jsou uchovávány bezpečně a jsou dostupné regulačním orgánům a orgánům vymáhání práva na vyžádání.

F1 Casino jmenoval Důstojníka pro hlášení podezření z praní peněz (MLRO), který je odpovědný za dohled nad implementací AML politiky. MLRO dohlíží na ověřování zákazníků, monitorování transakcí, hlášení podezřelých aktivit a školení zaměstnanců. MLRO je také kontaktní osobou pro regulační orgány a je oprávněn přijímat interní hlášení o podezřelých aktivitách od zaměstnanců. MLRO má přístup ke všem relevantním datům a je oprávněn provádět interní vyšetřování.

Všichni noví hráči jsou při registraci kontrolováni proti seznamům sankcí OSN, EU a Curaçaa. Hráči jsou také kontrolováni proti databázím politicky exponovaných osob (PEP) a jejich rodinných příslušníků. Pokud je hráč identifikován na některém z těchto seznamů, je mu okamžitě zablokován přístup k účtu a je iniciováno hlášení příslušným orgánům. Screening probíhá automatizovaně a je opakován v pravidelných intervalech.

Všichni zaměstnanci F1 Casino, kteří jsou zapojeni do operací, compliance nebo zákaznické podpory, absolvují povinné školení z AML a KYC postupů. Školení zahrnuje rozpoznávání podezřelých aktivit, správné provádění ověřování zákazníků, hlášení podezření a právní povinnosti. Školení je poskytováno při náboru a je opakováno nejméně jednou ročně. Zaměstnanci jsou také informováni o aktuálních hrozbách a nejlepších postupech v boji proti praní peněz.

Jako hráč máte povinnost poskytnout přesné a úplné informace během registrace a ověřování. Musíte poskytnout pravdivé údaje o své totožnosti, adrese a zdroji finančních prostředků. Pokud se vaše osobní údaje změní, jste povinni je aktualizovat bez zbytečného zpoždění. Nesmíte používat účet jiné osoby, nesmíte poskytovat falešné dokumenty a nesmíte se pokoušet obejít AML kontroly. Porušení těchto povinností může vést k uzavření vašeho účtu a konfiskaci prostředků.

F1 Casino si vyhrazuje právo požádat vás o doložení zdroje vašich finančních prostředků. To je zvláště důležité v případě velkých vkladů nebo v případě, že váš profil transakce naznačuje vyšší riziko. Musíte být schopni prokázat, že vaše prostředky pocházejí z legálních zdrojů, jako je zaměstnání, podnikání, investice nebo dědictví. Pokud nemůžete doložit zdroj prostředků, F1 Casino si vyhrazuje právo odmítnout vklad nebo uzavřít váš účet.

Máte-li otázky týkající se naší AML politiky nebo máte-li podezření na podezřelou aktivitu, kontaktujte prosím náš tým podpory. Podporu lze dosáhnout prostřednictvím živého chatu nebo e-mailu v pracovních dnech. Další informace o našich postupech a politikách naleznete na našem webu.